Lorsque des établissements financiers échangent des paiements, ils doivent aussi échanger les données indispensables qui y sont associées, notamment le montant du paiement, la devise, l’expéditeur et le destinataire, les détails de l’établissement intermédiaire ainsi que d’autres informations importantes. Pour […]
Le processus d’entrée en relation d’affaires avec de nouveaux clients est la première ligne de défense de tout établissement financier dans la lutte contre le blanchiment d’argent et la criminalité financière. Avant de fournir un accès à leurs services, les […]
Au cœur de toutes les réglementations sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT), l’approche fondée sur les risques (RBA) repose sur le principe que les mesures d’atténuation du risque doivent être proportionnées aux profils […]
Le filtrage et la supervision des transactions sont deux éléments au cœur de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) et de la gestion du risque de fraude. Bien que différents, ils sont complémentaires. En […]
En date de juillet 2023, le nouveau cadre relatif à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT) proposé par l’Union européenne (UE) poursuit son processus législatif. Largement soutenu par la Commission européenne, le Parlement européen […]
Le 11 juillet 2023, l’Autorité bancaire européenne (ABE) a publié les conclusions de son examen 2022 des approches déployées par les autorités de supervision nationales pour lutter contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme (BC-FT) dans […]
Au terme d’une évaluation réalisée en 2022, l’Autorité bancaire européenne (ABE) a constaté que les entreprises du secteur des paiements présentaient des lacunes au niveau de leurs contrôles pour lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme […]
Si le détournement de fonds et le blanchiment d’argent sont tous deux des crimes de nature financière qui impliquent souvent le déplacement d’importantes sommes d’argent, ces termes sont loin d’être interchangeables. Selon l’Office des Nations unies contre la drogue et […]
Dans le monde complexe de la criminalité financière, tant les individus que les organisations criminelles utilisent de nombreuses techniques pour dissimuler leurs activités illicites. Parmi ces dernières, deux pratiques courantes se distinguent : le schtroumpfage et la structuration. Qu’est-ce que […]
Intelligence artificielle et apprentissage automatique sont-ils interchangeables ? Le terme générique d’intelligence artificielle (IA) englobe toutes les méthodes par lesquelles les machines imitent la connaissance humaine, entre autres la prise de décision, l’analyse des données et la capacité à résoudre des […]
Plus de six mille personnes, dont près de 200 de grande valeur, ont été arrêtées à travers le monde dans le cadre du démantèlement d’EncroChat, une plateforme de communication prisée par les groupes criminels organisés (GCO). Ces arrestations sont l’aboutissement […]
Ces vingt dernières années, les ralentissements économiques – en particulier la grande récession de 2007-2009 – se sont accompagnés d’une augmentation de la criminalité financière. Dans ce contexte, la menace de la fraude à l’identité synthétique est devenue un problème […]
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